Slide 1 of 10
Petra a Lukáš měli 5 různých pojistek, platili přes 6 000 Kč měsíčně, ale pořád neměli jasno, co jim kryjí. Udělali jsme revizi, sjednotili pojištění na míru a snížili náklady o 2 300 Kč měsíčně. Navíc jsme zavedli spoření dětem a pravidelnou investici na důchod.
Rodina s dětmi – přetékající pojistky a žádný plán
Tomáš měl stabilní příjmy jako freelance grafik, ale žádné úspory. Chtěl hypotéku, ale banka ho kvůli nepravidelnému příjmu odmítla. Společně jsme nastavili plán: finanční rezervu, optimalizaci daňového přiznání a za 9 měsíců si bez problémů na hypotéku sáhl.
OSVČ grafik – nula rezerv, hypotéka v nedohlednu
Veronika a David byli natěšení na první byt, ale neměli nic naspořeno. Upozornil jsem je na rizika a místo impulzivního nákupu jsme začali budovat základ – rezerva, pojištění, plán B. O rok později kupovali s jistotou.
Mladý pár – předschválená hypotéka, ale žádné rezervy
Martin bral 110 000 Kč měsíčně, ale z účtu mu mizely peníze a neměl přehled. Udělali jsme rozpočet, rozdělili cash flow na 3 účty, zavedli automatické investice a nastartovali cestu k finanční nezávislosti.
Zaměstnanec v IT – vysoký plat
Zdeněk měl firmu s obratem 6 mil. ročně, ale neměl pojištění, žádné investice ani plán. Pomohl jsem mu oddělit osobní a firemní finance, zajistit příjem, vyřešit krytí odpovědnosti a začít pracovat na pasivním příjmu.
Podnikatel – firma mu šlapala, ale osobní finance v troskách
Lenka byla na rodičovské, manžel pracoval. Měla strach „co když se něco stane“. Vysvětlil jsem pojistné minimum, nastavili jsme pojistku srozumitelně, zavedli malou investici pro dítě i pro ni, a teď má klid.
Maminka na mateřské – chtěla mít jistotu
Jakub ve 22 letech chtěl investovat do krypta. Místo toho jsme začali sestavovat základní investiční portfolio, vysvětlil jsem mu diverzifikaci a investiční riziko. Dnes si spoří i do ETF a sleduje růst s klidem.
Mladý investor – chtěl kryptoměny, ale neměl základ
Manželé V. byli 5 let před důchodem, sice měli úspory, ale nevěděli, jak s nimi naložit. Společně jsme spočítali jejich finanční potřeby a vytvořili plán výběru peněz, abychom minimalizovali daň a zachovali jistotu na dalších 20 let.
Starší pár – chystali se do důchodu bez strategie
Tereza začala pracovat jako lékařka s platem 60 000 Kč, ale na konci měsíce jí nic nezůstávalo. Naučila se rozdělovat peníze, vytvořili jsme investiční plán a našli jí výhodnější pojištění. Za půl roku měla první rezervu.
Mladá lékařka – od výplaty k výplatě, přitom vysoký příjem
Jana a Marek dlouho odkládali řešení financí. „Až děti dostudují, až splatíme půjčku…“ Sešli jsme se, připravili plán předdůchodového zajištění a nastavili investice, aby se jim za 7 let otevřely dveře ke klidnému důchodu.
Pár 50+ – odkládali řešení, „až bude čas“
Petra a Lukáš měli 5 různých pojistek, platili přes 6 000 Kč měsíčně, ale pořád neměli jasno, co jim kryjí. Udělali jsme revizi, sjednotili pojištění na míru a snížili náklady o 2 300 Kč měsíčně. Navíc jsme zavedli spoření dětem a pravidelnou investici na důchod.
Rodina s dětmi – přetékající pojistky a žádný plán
Tomáš měl stabilní příjmy jako freelance grafik, ale žádné úspory. Chtěl hypotéku, ale banka ho kvůli nepravidelnému příjmu odmítla. Společně jsme nastavili plán: finanční rezervu, optimalizaci daňového přiznání a za 9 měsíců si bez problémů na hypotéku sáhl.
OSVČ grafik – nula rezerv, hypotéka v nedohlednu
Veronika a David byli natěšení na první byt, ale neměli nic naspořeno. Upozornil jsem je na rizika a místo impulzivního nákupu jsme začali budovat základ – rezerva, pojištění, plán B. O rok později kupovali s jistotou.
Mladý pár – předschválená hypotéka, ale žádné rezervy
Martin bral 110 000 Kč měsíčně, ale z účtu mu mizely peníze a neměl přehled. Udělali jsme rozpočet, rozdělili cash flow na 3 účty, zavedli automatické investice a nastartovali cestu k finanční nezávislosti.
Zaměstnanec v IT – vysoký plat
Zdeněk měl firmu s obratem 6 mil. ročně, ale neměl pojištění, žádné investice ani plán. Pomohl jsem mu oddělit osobní a firemní finance, zajistit příjem, vyřešit krytí odpovědnosti a začít pracovat na pasivním příjmu.
Podnikatel – firma mu šlapala, ale osobní finance v troskách
Lenka byla na rodičovské, manžel pracoval. Měla strach „co když se něco stane“. Vysvětlil jsem pojistné minimum, nastavili jsme pojistku srozumitelně, zavedli malou investici pro dítě i pro ni, a teď má klid.
Maminka na mateřské – chtěla mít jistotu
Jakub ve 22 letech chtěl investovat do krypta. Místo toho jsme začali sestavovat základní investiční portfolio, vysvětlil jsem mu diverzifikaci a investiční riziko. Dnes si spoří i do ETF a sleduje růst s klidem.
Mladý investor – chtěl kryptoměny, ale neměl základ
Manželé V. byli 5 let před důchodem, sice měli úspory, ale nevěděli, jak s nimi naložit. Společně jsme spočítali jejich finanční potřeby a vytvořili plán výběru peněz, abychom minimalizovali daň a zachovali jistotu na dalších 20 let.
Starší pár – chystali se do důchodu bez strategie
Tereza začala pracovat jako lékařka s platem 60 000 Kč, ale na konci měsíce jí nic nezůstávalo. Naučila se rozdělovat peníze, vytvořili jsme investiční plán a našli jí výhodnější pojištění. Za půl roku měla první rezervu.
Mladá lékařka – od výplaty k výplatě, přitom vysoký příjem
Jana a Marek dlouho odkládali řešení financí. „Až děti dostudují, až splatíme půjčku…“ Sešli jsme se, připravili plán předdůchodového zajištění a nastavili investice, aby se jim za 7 let otevřely dveře ke klidnému důchodu.
Pár 50+ – odkládali řešení, „až bude čas“
Petra a Lukáš měli 5 různých pojistek, platili přes 6 000 Kč měsíčně, ale pořád neměli jasno, co jim kryjí. Udělali jsme revizi, sjednotili pojištění na míru a snížili náklady o 2 300 Kč měsíčně. Navíc jsme zavedli spoření dětem a pravidelnou investici na důchod.
Rodina s dětmi – přetékající pojistky a žádný plán
Tomáš měl stabilní příjmy jako freelance grafik, ale žádné úspory. Chtěl hypotéku, ale banka ho kvůli nepravidelnému příjmu odmítla. Společně jsme nastavili plán: finanční rezervu, optimalizaci daňového přiznání a za 9 měsíců si bez problémů na hypotéku sáhl.
OSVČ grafik – nula rezerv, hypotéka v nedohlednu
Veronika a David byli natěšení na první byt, ale neměli nic naspořeno. Upozornil jsem je na rizika a místo impulzivního nákupu jsme začali budovat základ – rezerva, pojištění, plán B. O rok později kupovali s jistotou.
Mladý pár – předschválená hypotéka, ale žádné rezervy
Martin bral 110 000 Kč měsíčně, ale z účtu mu mizely peníze a neměl přehled. Udělali jsme rozpočet, rozdělili cash flow na 3 účty, zavedli automatické investice a nastartovali cestu k finanční nezávislosti.
Zaměstnanec v IT – vysoký plat
Zdeněk měl firmu s obratem 6 mil. ročně, ale neměl pojištění, žádné investice ani plán. Pomohl jsem mu oddělit osobní a firemní finance, zajistit příjem, vyřešit krytí odpovědnosti a začít pracovat na pasivním příjmu.
Podnikatel – firma mu šlapala, ale osobní finance v troskách
Lenka byla na rodičovské, manžel pracoval. Měla strach „co když se něco stane“. Vysvětlil jsem pojistné minimum, nastavili jsme pojistku srozumitelně, zavedli malou investici pro dítě i pro ni, a teď má klid.
Maminka na mateřské – chtěla mít jistotu
Jakub ve 22 letech chtěl investovat do krypta. Místo toho jsme začali sestavovat základní investiční portfolio, vysvětlil jsem mu diverzifikaci a investiční riziko. Dnes si spoří i do ETF a sleduje růst s klidem.
Mladý investor – chtěl kryptoměny, ale neměl základ
Manželé V. byli 5 let před důchodem, sice měli úspory, ale nevěděli, jak s nimi naložit. Společně jsme spočítali jejich finanční potřeby a vytvořili plán výběru peněz, abychom minimalizovali daň a zachovali jistotu na dalších 20 let.
Starší pár – chystali se do důchodu bez strategie
Tereza začala pracovat jako lékařka s platem 60 000 Kč, ale na konci měsíce jí nic nezůstávalo. Naučila se rozdělovat peníze, vytvořili jsme investiční plán a našli jí výhodnější pojištění. Za půl roku měla první rezervu.
Mladá lékařka – od výplaty k výplatě, přitom vysoký příjem
Jana a Marek dlouho odkládali řešení financí. „Až děti dostudují, až splatíme půjčku…“ Sešli jsme se, připravili plán předdůchodového zajištění a nastavili investice, aby se jim za 7 let otevřely dveře ke klidnému důchodu.
Pár 50+ – odkládali řešení, „až bude čas“